2022年乐山银行招聘面试之理财经理篇

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　2022年乐山银行招聘面试之理财经理篇

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　　1. 什么是基金定投?

　　基金定投是指投资者指定每月扣款时间、扣款金额及申购开放式基金，由商业银行采取定期自动扣款的方式，自动完成指定基金申购委托的一种投资方式。基金定投具有省心省力、积少成多、复利增值、平均成本、控制风险的特点，是中长期投资的一种优先选择。

　　2. 基金定投适合哪些人群?

　　(1) 每月都有工资剩余的工薪人群;

　　(2) 有子女教育和健康养老等长期理财规划的人;

　　(3) 工作繁忙，无暇顾及投资理财的人;

　　(4) 不喜欢承担过大投资风险的稳健投资人群;

　　(5) 月光族，需要强迫自己养成良好投资习惯的人。

　　3. 公募是什么意思?

　　公募即公开发行，是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众广泛地发售证券。在公募发行情况下，所有合法的社会投资者都可以参加认购。

　　4. 私募是什么意思?

　　私募又称不公开发行或内部发行.是指面向少数特定的投资人发行证券的方式。私募发行的对象大致有两类，一类是个人投资者，例如公司老股东或发行机构自己的员工;另一类是机构投资者、如大的金融机构或与发行人有密切往来关系的企业等。私募发行有确定的投资人，发行手续简单，可以节省发行时间和费用。私募发行的不足之处是投资者数量有限， 流通性较差，而已也不利于提高发行人的社会信誉。

　　5. 什么是代理保险业务?

　　代理保险业务是商业银行通过与保险公司建立业务合作关系，利用银行的营业网点代理销售合作保险公司的保险产品、代缴保险续期保费，以及其他的保险业务，间接为客户提供保险服务。投资保险不仅能获得保险保障，而且是现代家庭投资理财不可或缺的重要组成部分。

　　6. 保险退保犹豫期是什么?

　　“犹豫期”是指投保人在收到保险合同后 10 天内(银行保险销售渠道 15 天)内，如果

　　不同意合同内容，可以将合同退还保险人并申请退保。监管规定：在犹豫期内退保，保险公司扣除不超过 10 元的成本费以外，应退还投保人缴纳的所有保费。

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